近日，中国人民银行湖南省分行对外公示湘银罚决字(2025)15号至25号行政处罚决定，对湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司、湖南临武农村商业银行股份有限公司、湖南绥宁农村商业银行股份有限公司、湖南汨罗农村商业银行股份有限公司等4家金融机构及7名相关责任人员依法作出处罚，总?？罱鸲畲?96万元。

湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司违法违规行为多达11项，包括提供虚假或隐瞒重要事实的统计资料、违规开立单位银行结算账户、未按规定备案银行结算账户、未按规定收缴及解缴假币、相关人员不具备反假专业能力、未按规定为公众兑换污损人民币、占压财政存款或资金、提供个人不良信息未事先告知信息主体本人、未按规定开展客户风险等级划分调整和审核工作、未按规定要素格式和填报要求报告大额交易及可疑交易报告等。依据相关规定，该行被处以警告并?？?17.04万元。

湖南临武农村商业银行股份有限公司存在未按规定报送账户开立撤销资料、相关人员不具备反假专业能力、未按规定采集存储人民币冠字号码、未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构、违反安全管理要求、提供个人不良信息未事先告知信息主体本人、未按规定重新识别客户、未按规定对异常交易进行人工分析识别且排除理由不合理等行为，被处以警告及58.14万元?？睢?

湖南绥宁农村商业银行股份有限公司因提供虚假的或隐瞒重要事实的统计资料、未按规定报送账户开立撤销资料、未按规定将假币解缴中国人民银行分支机构、未按照规定对征信异议进行书面回复、与客户建立业务关系或办理一次性金融业务未按规定识别客户身份、未按规定重新识别客户等行为，被给予警告并?？?0.32万元。

湖南汨罗农村商业银行股份有限公司存在违反安全管理要求、提供个人不良信息未事先告知信息主体本人、占压财政存款或者资金、未经核准开立单位基本存款账户、未按规定备案银行结算账户等行为，被处以警告及20.5万元?？睢?

除对机构进行处罚外，中国人民银行湖南省分行还对相关责任人员进行了追责。

秦某（时任湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司运营管理部副经理，主持工作）因对该银行未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作负有责任，被?？?.2万元；邹某伟（时任湖南湘江新区农村商业银行股份有限公司风险管理部经理）因对该银行未按规定开展客户风险等级划分、调整和审核工作及未按规定要素、格式和填报要求报告大额交易报告和可疑交易报告负有责任，被?？?.3万元。

黄某（时任湖南临武农村商业银行股份有限公司运营管理部（内控合规部）副总经理，主持工作）因对该银行未按规定重新识别客户及未按规定对异常交易进行人工分析、识别且排除理由不合理负有责任，被?？?.2万元。

刘某（时任湖南绥宁农村商业银行股份有限公司业务发展部总经理）因对该银行未按照规定对征信异议进行书面回复负有责任，被?？?.1万元；蒋某颖（时任湖南绥宁农村商业银行股份有限公司财务会计部总经理）和林某夫（时任湖南绥宁农村商业银行股份有限公司科技运营部总经理）均因对该银行与客户建立业务关系或办理一次性金融业务未按规定识别客户身份负有责任，分别被罚款1万元；尹某（时任湖南绥宁农村商业银行股份有限公司营业部主任）因对该银行未按规定重新识别客户负有责任，被?？?.2万元。

据悉，上述行政处罚决定均于2025年7月24日作出，公示期限为三年。

来源：中国人民银行